제가 재테크 카테고리에 마지막으로 올린 글이 2018년 10월 초에 올린
'금융 대위기 시작의 전조'였습니다. 그 글에서 저는 빠르면 2019년 하반기부터, 늦어도 2020년에는 위기가 시작될거라고 경고했습니다. 가능한 한 빚을 털어내야 하고, 최대한 현금 유동성을 확보해야 한다고 말씀드렸죠. 그 글을 쓴 이후로도 저는 개인적으로 계속 대비를 해 왔습니다.
그동안 경제 대위기에 대해서는 세계 유명한 경제석학 및 투자의 대가들이 계속 경고를 해 왔죠. 올 것은 분명하지만 어디에서 어떻게 시작될 지에 대해서만 몰랐는데 그게 설마 차이나 코로나 바이러스일 줄은 꿈에도 몰랐습니다.
저는 사실 중국이나 미국의 부채 위기 폭발, 독일 도이체방크의 파산, 이탈리아의 부도에서 시작하지 않을까 생각했는데 전혀 예상치 못한 방향에서 터졌네요.
그런데 코로나 바이러스는 그동안 예상해 오던 금융 위기보다 더 폭발력이 큽니다. 금융 위기는 효과가 있든 없든 전 세계가 기준 금리를 최대한 낮추고 양적 완화로 시중에 돈을 찍어내서 푸는 등 개입할 방법이 아예 없지 않습니다. 바이러스에 의한 전염병은 사람과 물류의 이동을 막습니다. 예전과 달리 세계는 global chain으로 묶인 공동체가 되었기 때문에 이동이 막히면 공급망이 붕괴되기 때문에 금융 대책만으로 막을 수가 없습니다.
앞으로 미국 연준과 우리나라 한국은행을 비롯해 전 세계 모든 나라들이 기준 금리를 제로 금리까지 낮출 겁니다. 그 다음에는 시중의 채권, 필요하다면 주식까지 매입하면서 시중에 돈을 푸는 양적 완화를 진행할 겁니다. 거기에 코로나 바이러스 때문에 받은 타격을 완화하고 위축된 경기를 부양하고자 어떤 형태로든 헬리콥터 머니를 뿌릴 겁니다(기본 소득이든, 재난 소득이든 이름이 뭐든 상관 없습니다).
하지만 아무 소용 없을 겁니다. 이미 대부분 국가가 제로 금리에 가까운 저금리 기조인데다 각국이 쌓아놓은 부채가 어마무시하게 많아서이기도 하지만 이 위기의 본질이 금융 위기가 아니라 공급망 붕괴로 촉발되는 경제 위기이기 때문입니다.
이 사태에서 벗어나려면 무엇보다 코로나 바이러스가 빨리 잡혀야 하는데 그나마 빨리 나서서 확산세를 막은 우리나라를 제외한 다른 나라는 이 바이러스에 대항할 준비가 전혀 되어 있지 않은 게 절망적입니다. 제 예상으로는 3월이 지나기 전에 스페인, 프랑스, 독일 등 대부분의 유럽 국가가, 5월이 되기 전에 미국도 지금의 이탈리아와 같은 모습이 될 겁니다. 제가 가장 우려하는 건 일본인데 이미 올림픽이 물 건너 간 것은 물론이고 중국의 후베이성보다 더 심하게 터질거라 예상합니다. 그나마 중국이라도 공산당이 발표한대로 변곡점을 지나 안정세에 들어갔다면 다행이지만 경제 악화를 염려하여 공장 가동을 지나치게 서두르는 꼴이 영 불안합니다. 이번 바이러스를 제대로 통제하지 못하면 중국에도 2차 대폭발이 올 것이고 그러면 세계는 그야말로 끝장납니다.
백신은 아무리 빨리 개발되어도 올해 안에 나오기 힘들테고 그나마 치료제가 빨리 개발되어야 실낱같은 희망이라도 있습니다. 미국 길리어드사가 독점권을 갖고 있는 렘데시비르(에볼라 바이러스 치료제)가 그나마 가장 유력한데 미국이 이탈리아 꼴이 나기 전까지는 세계에 풀리기 어려울 겁니다. 우리나라는 렘데시비어 재고분이 없기 때문에 지금 이 수준에서 확산세를 막는 게 최선입니다.
어쨌거나 "CCP 코로나 바이러스" 사태가 종식되기 전에는 이 위기가 끝나지 않을텐데 문제는 그게 시간이 오래 걸린다는 것이고 지금의 세계 경제는 그 때까지 버텨낼 힘이 없습니다. 아직 제대로 된 위기는 오지도 않았는데 전 세계 주식 시장이 패닉 상태에 빠졌죠? 그래서 퍼펙트 스톰을 피할 수 없습니다.
제가 마지막 글을 썼던 2018년 후반기에는 정말 퍼펙트 스톰이 몰려올 지 확실하지 않았지만 이제 우리 눈 앞에 모습을 드러냈습니다. 그동안 각자 준비했던 것을 가지고 각자도생을 해야 할 때가 되었습니다.
항상 이런 글에서 드리는 말씀이지만 저는 제 예측이 틀리기만을 간절히 바랍니다. 2018년도 그랬고 지금도 마찬가지입니다. 나중에 별 것 아닌 것으로 설레발쳤다고 비웃음을 당했으면 정말 좋겠습니다.
세상이 어떻게 무너지든 결국 인류는 어떻게든 희망을 찾을 겁니다. 이 글을 읽는 분들도 각자의 희망을 찾아내시기 바랍니다. 그리고 하루하루의 삶에서 소중한 의미를 찾으시기 바랍니다.
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제 블로그에 오랫동안 들어오셨던 분들이라면 기억하시겠지만 2015년 무렵에 다가올 경제 위기와 관련하여 집중적으로 포스팅을 했던 적이 있습니다.
당시 저는 우리나라의 경제 위기가 도래하는 시점을 빠르면 2018년, 늦어도 2020년부터 본격화 될 것으로 예상했는데 2018년 4/4분기에 이른 지금 어떤가요, 미국 연준은 지속적인 금리 인상을 본격화하겠다고 선언했고, 부동산 버블은 터지기 전 최대치로 부풀어오르고 있는 중입니다. 많은 경제 전문가들이 내년에는 부동산이 폭락할거라고 예상하지만 저는 근본적인 글로벌 금융 대위기가 시작되면 우리나라의 부동산 폭락 따위는 시덥지않은 문제 중 하나에 불과할 거라고 생각합니다.
핵심은 페트로 달러에 기반한 화폐 금융, 신용 금융이라는 거대 전함이 침몰하고 있다는 것이죠. 다시 금본위제로 돌아갈 지, 달러 리부팅을 하게 될 지 모르겠지만 앞으로 우리가 맞이할 시대는 상상도 못할 정도로 지금과는 다른 곳이 될 겁니다.
그럼 금융 대위기가 시작되는 전조가 무엇인지를 파악하는 게 중요해지는데 저는 다음의 신호들을 종합해서 판단합니다.
* 미국 장단기 금리차 -영역 진입 : 올해 하반기 진입 예상
* 미국 국채 10년물 수익률 3.1% 이상 : 바로 어제인 2018년 10월 4일에 깨졌습니다. ㅠ.ㅠ
* 원달러 환율 1150원 돌파 시점 : 2018년 10월 5일 현재 1,131원
* 금, 은 백워데이션 수준 : 은의 경우 주의 수준의 백워데이션이 이미 2년 이상 진행 중
-> JP모건의 은 대량 매집이 영향을 미치고 있을 가능성이 커 보이죠.
여전히 저는 빠르면 2019년 하반기부터 늦어도 2020년에는 위기가 시작될거라 예상합니다. 미국 국채 10년물 수익률 3.1% 마지노선이 벌써 무너졌기 때문에 예상보다 더 빨리 올 수도 있을 것 같습니다.
그럼 저는 2015년부터 지금까지 어떻게 준비를 하고 있느냐 하면,
사실 별 건 없습니다. 준비라고 하는 것도 결국 고통을 줄이는 수준이지 구명줄이 아니거든요.
현금 유동성을 최대한 확보하고 그 유동성의 유형을 분산시키고, 실물 자산을 축적하는 게 전부입니다. 자세한 말씀은 못 드리지만요.
그러니 전에도 말씀드렸지만 지금부터라도 위험부담이 큰 투자를 자제하고 최대한 채무를 청산하면서 현금 유동성을 늘리고 실물 자산(금, 은)을 확보하셔야 합니다. 이제 우리가 직면하게 될 경제 위기는 인류 역사 상 한번도 경험하지 못한 수준의 재앙이 될 가능성이 크거든요.
역시 전에도 말씀드렸지만 저는 제 예상이 틀렸으면 좋겠습니다. 하지만 모든 sign이 같은 방향으로 움직이고 있습니다. 그러니 대비할 수 밖에 없고 여러분도 대비하셔야 합니다. 눈으로 볼 수 있는 수준으로 문제가 솟아올랐을 때는 이미 늦은 거니까요.
덧. 불필요한 논쟁을 벌이기 싫어서 댓글을 막아놨는데 문의를 주시는 분들이 많아서 제가 아는 정보를 몇 가지 정리해서 올려 드립니다. 더 궁금하신 분들은 walden3@gmail.com으로 개인적으로 연락주세요.
* 최소한 확보해야 하는 것 : 3개월 이상 생활비(원화) -> 달러 -> 실물 자산(금, 은)
-> 비율은 본인의 자산에 따라 달리 하셔야 하고 순서대로 붕괴되기 때문에 한쪽으로 몰리지 않도록 준비
* 금, 은 실물 자산 구입처 : KPMEX.co.kr 추천(보험 개념으로 접근해야 하니 작은 단위 구입 권장)
-> 종이금/은이나 실물금/은이라도 금융권에 보관해 놓는 건 아무 소용 없습니다. 금융 위기가 오면 모든 자산이 동결되기 때문에 본인이 갖고 있는 실물금/은만 도움이 됩니다.
* 금융 대위기 관련하여 참고할 수 있는 정보원 : JTV(유투브) 추천
* 금, 은 백워데이션 상황을 실시간으로 확인할 수 있는 사이트 : http://didthesystemcollapse.com/
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